Wilm, Arthur Trainer Verbraucherbildung Finanzen und Versicherungen
Geboren im Jahr 1957 war ich bis zu meinem Eintritt in den Ruhestand Anfang 2021 über 40 Jahren in der Finanzbranche als Berater und Führungskraft beschäftigt.
Meine berufliche Laufbahn begann mit einer Ausbildung zum Bankkaufmann. Neben dem Studium der Betriebswirtschaftslehre an der Universität zu Köln arbeitete ich als Finanzberater für verschiedene Finanzvertriebe. 1986 erfolgte das Examen mit Abschluss zum Diplom-Kaufmann mit den Hauptfächern Versicherungen, Steuern und Steuerrecht. Die darauffolgende Beschäftigung als sogenannter Introducing-Broker für Aktien, Währungen, Termin- u. Optionsgeschäfte bei der Firma portfolio concept GmbH in Köln führte mich 1990 von Köln nach München zur Leitung der dort neu gegründeten Filiale.
Von Mitte 1991 bis zum Ruhestand Ende 2020 arbeitete ich in Weilheim in Oberbayern bei der dortigen Sparkasse. Eingestellt als Vermögensberater für Top-Kunden war ich seit 1996 als Führungskraft mit unterschiedlichsten Aufgaben betraut. Dabei ging es mir immer um eine qualitativ hochwertige Beratung zu Spezialisten Themen.
Über die Zeit sammelte ich Erfahrungen rund um Wertpapiere, Versicherungen, Elektronik Banking, internationales Geschäft, private Immobilienfinanzierung und die Immobilienvermittlung. Bereits sehr früh wirkte ich mit bei Börsenbriefen und Kundeninformationen.
Von 2015 bis Ende 2022 schrieb ich zum Beispiel für ein regionales Printmedium als freier Mitarbeiter, unter meiner geschützten Marke „Oekonomus®“, eine produkt- und anbieterunabhängige Kolumne zu Finanz- und Wirtschaftsthemen. Im Dezember 2021 erhielt ich die Anerkennung als "Trainer Verbraucherbildung in Finanzen und Versicherungen" im Rahmen der Initiative Verbraucherbildung des bayerischen Staatsministerium für Umwelt und Verbraucherschutz.
Seit 2022 beteilige ich mich auch mit meinem Angebot an der vom Bayerischen Kabinett beschlossenen Initiative „Schule fürs Leben“. Denn die ökonomische Grundbildung fristet ein Mauerblümchendasein in den Schulen. Ob Jung oder Alt, viele Verbraucher sind zu wenig informiert über finanzielle Themen und werden durch Medien verunsichert und von Tippgebern oder vielen sogenannten Berater*innen in der Finanzbranche fehlgeleitet und nicht selten "übers Ohr gehauen".
Jede Lebensphase und jeder Mensch hat eigene Fragestellungen. Mit meinem in vielen Jahren erworbenen breiten und fundierten Fachwissen rund um die Themen Finanzen, Geld und Wirtschaft helfe ich mit, die richtigen Fragen zu stellen und zu beantworten.
Die Gretchenfrage lautet: Welche Wege führen in eine finanziell sorgenfreie Zukunft, wo lauern die Stolpersteine und wie befreit man sich von bereits bestehenden finanziellen Sorgen und Nöten? Ich stehe als Trainer, Referent und Coach zu verschiedensten Finanzthemen für Schulen, Organisationen, Firmen und Einzelpersonen zur Verfügung.
Wie funktioniert Online-Banking? Welche Möglichkeiten und Programme gibt es? Welche sind sicher? Geht das am Handy, das Konto immer dabei und mobil? Welche Angebote von Banken und Apps sind verlässlich? Der Dipl.-Kaufmann Arthur Wilm ist anerkannter Trainer Verbraucherbildung Bayern - er will Ihnen nichts verkaufen, er will es erklären. Bringen Sie gerne Ihr Mobiltelefon und Bank-Apps mit. Wir entwirren zusammen die Fachbegriffe und legen neutral und unabhängig Vor-und Nachteile einzelner Angebote auf den Tisch.
Informieren Sie sich, wie Sie Ihre Immobilie im Alter selbst bewohnen und zugleich zur Liquiditätserhaltung nutzen können. Arthur Wilm zeigt, welche Option mit welchen Chancen und Risiken (finanziell, juristisch, familiär) einhergeht. Als unabhängiger Trainer der Verbraucherbildung erklärt er zudem, wie Sie den richtigen, seriösen Berater/Produktanbieter finden. So können Sie diese komplexe und zum Teil emotionale Entscheidung mit den richtigen Informationen und einem gutem Gefühl treffen. Auch Ihre individuellen Fragen können Sie stellen. Die Veranstaltung findet hybrid statt. Sie können in die vhs kommen oder online über Zoom teilnehmen. Bitte geben Sie dies bei der Anmeldung an
Altersvorsorge ist für alle ein Thema, für Sie auch? Nutzen Sie den Vortrag für einen Überblick über die drei fundamentalen Säulen der Altersvorsorge: die gesetzliche Rentenversicherung, die betriebliche und die private Altersvorsorge. Neben rechtlichen Grundlagen werden vor allem die Möglichkeiten, Chancen und Risiken der aktuell angebotenen Optionen aufgezeigt, inkl. Vor- und Nachteile jeder Säule, Kombinationen und strategischen Überlegungen. So haben Sie Ihre individuellen Bedürfnisse und Lebenssituation im Blick und können frühzeitig planen, überprüfen, anpassen. Der erste Schritt ist mit dem Abend gemacht.
In diesem Kurs lernen Sie, wie Sie notwendige von unnützen Versicherungen unterscheiden können. Sie erfahren, wie Sie vorhandene Policen auf Aktualität überprüfen und individuellen Bedürfnissen anpassen können. Decken Sie Versicherungslücken auf und erkennen Sie Fallen beim Versicherungsabschluss. Das Kursziel lautet: Gut versichert sein – Geld sparen!
Erfahren Sie, wie Sie mit kleinen Beträgen in die finanzielle Absicherung von Kindern oder Enkeln investieren können. Wir beleuchten sinnvolle Anlagemöglichkeiten und potenzielle Risiken. Zudem klären wir steuerliche und rechtliche Aspekte beim Schenken und Vererben. Vermeiden Sie „gut gemeint, schlecht gemacht“-Fallen und verstehen Sie die „72er-Regel“ sowie den Zinseszinseffekt. Finden Sie die richtige Balance zwischen Chancen und Risiken.
Ihr Geld kann Gutes tun, z. B. wenn Sie es nachhaltig anlegen. Aber welche Finanzanlagen dürfen sich so nennen und was ist Ihnen selbst wichtig? Der Kurs gibt einen unabhängigen Überblick über Fachbegriffe, Gesetzesgrundlagen und die entscheidenden politischen Institutionen. Von Bankanlagen über Anleihen, Fonds und sonstige „grüne“ Angebote benennt der Referent Chancen, Risiken und Grenzen in der nachhaltigen Finanzanlage. Er gibt Tipps, woran Sie unseriöse Angebote erkennen, und beantwortet Ihre persönlichen Fragen.
Wie funktioniert Online-Banking? Welche Möglichkeiten und Programme gibt es? Welche sind sicher? Geht das am Handy, das Konto immer dabei und mobil? Welche Angebote von Banken und Apps sind verlässlich? Der Dipl.-Kaufmann Arthur Wilm ist anerkannter Trainer Verbraucherbildung Bayern - er will Ihnen nichts verkaufen, er will es erklären. Bringen Sie gerne Ihr Mobiltelefon und Bank-Apps mit. Wir entwirren zusammen die Fachbegriffe und legen neutral und unabhängig Vor-und Nachteile einzelner Angebote auf den Tisch.